Открыть счет для оффшорной компании в европейском банке – быстро и максимально конфиденциально –  с UBC в Украине. Открыть первый счет в европейском онлайн-банке или  платежной системе,  в Прибалтийском банке  или банке Кипра   - лучшее решение для начала международного бизнеса в 2024 году. Последние три года в финансовой сфере появилась достойная альтернатива традиционным банкам - ЕС платежные системы или онлайн-банки с европейской лицензией на предоставление финансовых услуг и открытие счетов юридическим лицам. С учетом общей ситуации, как минимум два счета в разных странах и финансовых учреждениях являются минимальным бизнес-набором для начала успешной деятельности в 2024 году.

Выбирая открытие первого счета в он-лайн банке в Европе для вашей компании Вы получаете лучшее решение для начала успешного бизнеса  -  один раз подготовив и  подав документы с нашей помощью в дальнейшем вы сможете быстро открывать счета в других банках, используя те же данные и формы, а также опыт общения с менеджерами банка. При покупке у нас компании или регистрации под заказ мы представляем всем клиентам рекомендации по обеспечению для компании "substance", требуемого банками в 2024 году.

Открыть счет для выплат гарантированного возмещения при ликвидации банка сложнее, если это делать уже после принятия решения по данному вопросу: мы всегда рекомендуем сразу открывать резервный второй счет в другом банке или платежной системе на случай, если в одном из банком изменится политика по отношению к обслуживанию клиентов-нерезидентов Евросоюза или регулятор принимает решение о закрытии банка в целом. В качестве клиента банки рассматривают не юридическое лицо - а страну, в которой выдан паспорт / проживает бенефициар компании, который управляет счетом юридического лица и отношения управляющим из Украины и стран Восточной Европы может изменятся в зависимости от политической ситуации и прочих факторов - это всегда необходимо учитывать при планировании бизнеса. 

Такое отношение  связано с нежелением  учасников рынка финансовых услуг увеличивать уровень риска своей деятельности при обслуживании нерезидентов согласно 5й директиве ЕС - именно это было причиной решения о ликвидации банка ABLV, Norvik Bank и вполне естественно, что никто не желает быть следующим в очереди. По данной причине, одним из решений будет открытие счета для получения гарантированного возмещения  из ликвидированого банка в другой стране ЕС, а счет в  банках Прибалтики целесообразнее открыть на новую компанию без какой либо истории сделок.

Мы рекомендуем открытие счета в Литве и Латвии для вашей оффшорной компании  в качестве дополнительного счета для нормальных бизнес компаний Ltd в Великобритании, которые не попадают в категорию высокого риска, и вести бизнес через английскую компанию, используя оффшор в качестве "кошелька" или акционера английской компании..

Начинать Оффшоры Швейцария с европейским банком рекомендуется с открытия счета для готовой английской компании Ltd c адресом в Лондоне, дополнив затем базовый счет дополнительными банковскими счетами для канадской компании и классического оффшора. 

Счет оффшорной компании в банке другой страны (Лихтенштейн, Кипр, Швейцария, Чехия, Польша, Болгания) обычно открывается как дополнительный к активному корпоративному счету английской компании ЛТД с инвестиционными и сберегательными целями, для приумножения капитала и других услуг Private Banking: в этом случае ваши цели будут понятны любому банку и не вызовут дополнительных вопросов у compliance.

Латвийские банки не устанавливают, как правило,  требования минимального остатка или депозита на счете компании, основным критерием является надежность, состоятельности и положительная бизнес-история клиента, а также рекомендации партнеров банка.

Мы рекомендуем в 2024 году начинать с Electronic Money Institution (EMI банков) в Литве, которые открывает счета онлайн для юридических лиц с IBAN номером.  EMI Банки в ЕС сейчас являются одним из самых динамично развивающихся секторов частных независимых финансовых инструментов в Европе, решение об открытии счета может быть принято в течение 24 часов.Среди основателей многих ЕМI в Европе - владельцы прибалтийских банков, которые вовремя приняли решение о развитии fintech направления и применили весь предыдущий многолетний опыт работы с оффшорными компаниями при организации EMI.

Важное отличие европейских EMI от традиционного банка в ЕС в том, что требования по идентификации клиентов более лояльные и позволяют открывать счета без личного визита через онлайн-идентификацию посредством Skype или мобильного приложения, что позволяет значительно снизить издержки на содержание офиса банка и предложить клиентам более низкие тарифы на услуги.

Также EMI занимаются исключительно расчетами и обслуживанием счетов и платежных карт: не предоставляя клиентам дополнительных услуг и сложных банковских продуктов: аккредитивы, гарантии, кредиты, депозиты, таким образом минимизируя издержки, которые отражаются на стоимости обслуживания для клиентов. Как правило ЕMI банки также не имеют кассы и не работают с наличными деньгами:  снять деньги со счета возможно с использованием банкомата и корпоративной платежной карты. По данной причине стоимость платежа через EMI будет всегда ниже, чем в традиционном банке и для начала бизнеса в 2024 году это будет лучшим решением.

Для эффективного проведения межбанковских расчетов и платежей клиентов за пределами Европы, EMI банки используют широкую сеть банков-корреспондентов, что позволяют клиентам банка быстро проводить проводить международные платежи. Платежи в евро по странам ЕС проходят максимально быстро по системам европейских расчетов SEPA и TARGET с минимальными комиссиями, в связи с этим мы рекомендуем использование евро как основной валюты договора в 2024 году. 

Требования к документированию оффшорных сделок нерезидентов в традиционных банках  несколько выше чем в EMI - это связано с особенностями европейского законодательства и значительным количеством сделок оффшорных компаний в прошлом:  что обязывает банки в 2024 более тщательно следить за принципом "Знай своего Клиента".

Вместе с тем, при регулярных платежах и стабильных контрагентах постоянных запросов по сопровождающей документации в банке практически не возникает - достаточно при первом входящем или исходящем платеже предоставить в банк документацию по сути сделки (копию инвойса, договора) и в дальнейшем все сделки с таким партнером считаются предварительно акцептированными. При платежах более 10.000 EUR банк как правило запрашивает дополнительную документацию по сделке в случае, если ранее вы не работали с данным контрагентом.

Оффшорная компания и банковский счет в платежной системе как правило управляется лично директором или  по доверенности и будет удобным решением как для бизнеса в сфере услуг, ИТ индустрии, логистических и транспортных услуг, инвестиций в корпоративные права,  так и для традиционной экспортно-импортной торговой деятельности.

Оффшорная компания и банковский счет в банке Прибалтики, Кипра, Швейцарии, Лихтенштейна будет оптимально дополнять бизнес-счет в латвийском банке и выполнять функции хранения и преумножения капитала.

Доступ системе управления корпоративным счетами в онлайн банках (EMI) более простой: двухфакторная идентификация происходит через SMS и мобильное приложение точно так же, как работает Google Authentificator и обеспечивает тот же уровень защиты, что и аппаратные средства паролей Digipass, но не требует пересылки и доставки данного устройства.

В этом и есть главное преимущество современных EMI банков - технологичность и отсутствие лишних затрат - поэтому переоформление готовой оффшорной компании и дальнейшее открытие и управление счетом вашей компании занимает минимум времени и вы всегда получаете гарантированный 100% результат за 24 часа!

Покупка готовой оффшорной компании, компании в Англии, как подготовка и оформление документов для открытия счета в банке с UBC занимает не более 24 часов благодаря прямым договорам с регистраторами компаний  и многолетнему опыту сотрудничества с банками

При необходимости также возможна регистрация оффшорной компании или компании в Англии под заказ и открытием счета в банке с любым названием, составом акционеров и директоров - вам необходимо лишь предоставить нам 3 варианта наименования новой компании для проверки и резерва и произвести предоплату - уже через 24 часа мы представим вам регистрационную информацию и копии документов вашей новой оффшорной компании, регистрация компании под ключ происходит быстрее чем в Украине!

Краткая информация об открытии корпоративных счетов в  европейских банках и EMI

Банковский расчетный счет компании (корпоративный счет юридического лица) в банке или платежной системе – это удобный и надёжный способ хранения и управления денежными средствами оффшорной компании. Корпоративный расчетный счет – это наиболее распространенный банковский счет, при помощи которого Вы сможете от имени оффшорной компании:

• осуществлять внутрибанковские, внутригосударственные и международные платежи;

• снимать и вносить на счёт наличные деньги;

• оплачивать товары и услуги путем банковских переводов SEPA / SWIFT / TARGET ;

• конвертировать валюту по установленному курсу;

• регулярно получать информацию о своем расчетном счете в офисе Банка или через Интернет-банк;

• хранить на счету евро или другую иностранную валюту

• пополнять карточные счета для корпоративных карт VISA/ MC

Для того чтобы открыть банковский счет компании Вам необходимо пройти онлайн идентификацию или посетить представительство традиционного банка, где необходимо:

• заполнить договор на открытие корпоративного счета для оффшорной компании / Англия / Канада;

• предоставить для Банку образец подписи доверенного лица компании – карточку образцов подписей;

• предъявить документ, удостоверяющий личность доверенного лица оффшорной компании – внутренний паспорт и паспорт для выезда за границу;

• документ с указанием адреса проживания в стране выдачи паспорта

• предоставить в произвольном виде информацию о существующем и планируемом бизнесе с участием оффшорной компании, а также информацию о планируемых и существующих бизнес-партнерах.

В договоре об открытии корпоративного расчётного счёта для оффшорной компании будут указаны IBAN номер мультивалютного счета, то есть международные номера счетов, который начинается с букв кода страны и заканчивается внутригосударственным номером счета. 

В случае выбора онлайн-банка все анкеты и договор заполняются онлайн на сайте EMI банка, документы вашей оффшорной компании  в виде качественных скан-копий загружаются также через специальное меню сайта банка: все происходит значительно быстрее и проще, чем в традиционном банке. О принятом решении активации счета вашей  компании вы получаете уведомление на ваш контактный адрес корпоративной электронной почты. 

На одном расчетном мультивалютном счете можно хранить несколько валюту (список валют с применяемыми к ним процентными ставками Вы найдете в прейскуранте Банка), как правило открываются евро и долларовые счета, также в Банке можно открыть несколько расчетных корпоративных счетов в других валютах.

Открытие расчетного счета является необходимым условием для срочного вклада (депозита), кредитного договора, оформления аккредитива, банковской гарантии и прочих услуг Банка и одним из важных шагов для вашего дальнейшего успешного международного бизнеса!